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如何解決高凈值人群理財難?

2018/4/3 9:14:09  文章來源:嘉豐瑞德  作者:嘉豐瑞德
文章簡介:

當今社會的經濟發展十分迅速,人們的收入水平也增長不少,因此依靠高薪而成為高凈值人群的人也越發增多。不過,有了較為富余的資金,也使得這類高凈值人群對于理財的需求也日益增加。

如果是理財,相信不少人都能講的頭頭是道,但實際操作的難度其實不小,所以該類高凈值人群的理財水平并沒有想象中那么好。那么,如何才能解決高凈值人群理財難的問題呢?

相對于依靠理財投資而成為高凈值人群的老手們,高薪的高凈值人士大多都是各自行業領域的專家和精英。除了本身就是金融行業的人士,其他人對于理財就沒有那么了解了。而且也沒有足夠多的時間來親自進行理財,就更受理財的問題困擾。


嘉豐瑞德資深理財師表示,高凈值人群對理財的需求與普通人有所不同。在選擇理財產品時,因為對自己資金的要求很高,其理財需求也相對特殊。高凈值人群往往對產品安全性、收益性、流動性之間的均衡有比較高的要求,即一味追求高收益,但也不希望收益過低。

那么,根據這類高凈值人群的情況,要如何理財才好呢?高凈值人群的理財一般是以穩健為主。因為有足夠的財富,因此將財富延續至下一代是高凈值人群的財富目標:

1、信托

信托作為收益可觀且風險相對較低的高端理財,一直是高凈值人群的必備選擇,家族信托更是富人們延續財富的主流工具。但信托的投資時間較長,因此在投資時需要注意。

2、保險

保險的功能眾多,是高凈值人群傳遞財富和避稅的重要理財工具。合適的保單可以有效保障家庭生活的安全。不過要提醒投資者,不要盲目配置保險,根據自己需求來配置才是正確的。

3、固收類產品

作為穩健投資的主力,投資諸如穩利精選投資計劃這類的固收類產品是高凈值人群均衡投資風險的必要方式。選擇合適的固收類產品,再配置相對風險較高的其他產品,才能起到分散投資,均衡風險的投資目標。


4、私募股權投資

私募股權投資今年受多項政策影響,已經成為了投資的新風口,且自年初開始私募行業的管理越發嚴格,也使得投資私募的風險大大降低,與穩健投資相互搭配,能成為增長財富的一大助力。

不過,因為需要專注于自己行業的工作,大多高凈值人群還是會選擇委托專業機構來管理自己的財富,嘉豐瑞德理財師提醒,在選擇理財機構時,別忘記詳細了解機構的成立時間,客戶口碑及資產管理能力,以免發生不必要的投資損失。

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