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基金知識文章列表
  普通文章 01什么是分級基金   2014/12/19 19:59:53  作者:佚名   關鍵字:基金品種,基金整體,基金份額,基金產品,基金組合
分級基金,又叫“結構型基金”,是指在一個投資組合下,通過對基金收益或凈資產的分解,形成兩級(或多級)風險收益表現有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點是將基金產品分為兩類或多類份額,并分別給予不同的收益分配。  通俗的解釋就是,A份額和B份額的資產作為一個整體投資,其中持有B份額的人每年向A份額的持有人支付約定利息,至于支付利息后的總體投資盈虧都由B份額承擔。  再簡單點說,就相當于是B問A
  普通文章 來自西點軍校的基金經理   2014/9/2 9:03:56  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  ⊙銀華基金  畢業于常春藤盟校,攻讀MBA甚至博士,進入金融機構擔任分析師或交易員,再到管理組合成為基金經理,這是華爾街很多基金經理的成長軌跡。但比爾·維爾比(Bill Wilby)卻顯得有點與眾不同,他畢業于美國著名的西點軍校,參加過越戰,曾在美軍服役過14年。  比爾出生于軍人世家,父親、祖父和曾祖父都曾是軍人,1963年,比爾放棄了理工科學習,像他的父輩一樣進入西點
  普通文章 普通基民投基四大法則   2014/9/2 9:03:55  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  對于大部分基民來說,由于既沒有時間對以往的經驗、教訓進行認真總結,又難以拿出專門的時間去研讀中外證券投資史和投資大師們的傳記,因而,在投資理念、相關專業知識、實際投基經驗、市場趨勢研判技巧乃至心理素質等方面均無突出優勢,如果再沒有專門的應對方法,虧多盈少,甚至屢戰屢敗也是在所難免。只要針對自身情況確立一套適合普通基民的投基
  普通文章 去哪兒買基金更劃算?   2014/9/2 9:03:55  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  選好了基金,該去哪兒買更劃算呢?想必不少基民或準基民都有這樣的疑惑。今天好規劃就為各位盤點一下不同投基渠道,看看哪個渠道的性價比最高。  銀行  直到現在,大部分投資者還是認為在銀行購買基金比較放心。對投資者來說,銀行最大的優點在于它服務網點多,存取款方便,非常貼近投資者。而且,通過銀行購買基金,可面對面地和銷售人員交流,
  普通文章 套利——在趨勢中的選擇   2013/11/25 0:48:38  作者:高杰   關鍵字:ETF,套利,趨勢
   對于一個做對沖套利的投資者來說,如果在高流動性和高波動性之間做選擇,我會選擇高流動性。   沖擊成本這個是很讓人頭疼的一個詞匯,但是對于這個幾乎讓所有套利交易者積勞成疾的東西到了我們這里,感覺不知是麻木了還是一味的以收益為重,我們在獲取利益的時候都很少把沖擊成本當成是一種風險,我覺得,難道對于只要高于成本就進行交易的套利,而且又以之沖擊為名,

  普通文章 對沖基金如何從并購中獲利   2013/10/17 8:15:29  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  并購套利策略最主要的操作手法是買入被收購方股票,同時賣空收購方股票。  其獲利來源是收購方股價與被收購方股價之間的價差。并購價差縮小,  對沖基金經理將從中獲利;并購價差擴大,將發生虧損。??高思卓/文  事件驅動策略獨立于市場波動,主要從提升上市公司價值的事件和資本結構的錯誤定價中獲利。前者通過辨識和預判提升公司價值的催化劑事件來實現,包括并購、分拆、公司解散、資產出售
  普通文章 買股票好還是買基金好 這取決于你自己的情況   2013/10/17 8:15:28  作者:佚名   關鍵字:基金知識
    問:我今年35歲了,手里也積累了20萬元錢,想做一些投資。我的朋友跟我說:"現在股市處于低位,是介入的好時機。"他還說:"股市里每天都有漲停的股票,只要抓到一個,一天就能賺10%。"可另一個朋友卻勸我買基金,他說:"炒股票的散戶,70%以上是虧損的,不如買基金,今年有好多基金都取
  普通文章 債券投資 倉位與擇券同等重要   2013/10/17 8:15:28  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  □大成貨幣基金基金經理 李達夫   債券市場正面臨著復雜的經濟環境。2009年以后,宏觀經濟運行呈現兩個特征,一是增長中樞水平下移,2010年gdp同比增長10.4%,2011年gdp同比增長9.3%,2012年同比增長7.8%,2013年上半年gdp同比增長7.6%;二是周期變動時間縮短,景氣高點與低點間隔時間通常只有一至兩個季度,并且大多由庫存調整帶動。   2013
  普通文章 天弘基金周曉明:讓同理心照進基金產品   2013/9/10 8:01:06  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  在總結了余額寶的業務呈現和精神承載之后,我將用三篇專欄文章集中討論我們從中獲得的關于基金產品開發的啟示。本篇討論同理心,也就是產品開發的態度問題。   中國文字有很多是用來表達同理心的:“感同身受”、“己所不欲,勿施于人”、“推己及人”等等。說的大概都是,設身處地、換位思考,至少先從主體角度理解客體,自己都不理解的東西,別人可能也不好理解。   習慣的理財產品營銷話術通常
  普通文章 信誠基金曾麗瓊:定期支付基金是理財多面手   2013/9/10 8:01:05  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  定期支付基金正成為固定收益產品中悄然興起的新生力量。對于這一新生事物,信誠季季定期支付債券基金擬任基金經理曾麗瓊指出,與基金分紅不同,定期支付基金不受基金“可供分配利潤”等限制,相當于定期自動免費贖回分配所得的份額,從而獲得約定的現金,大大節省了投資成本;同時,定期支付還起到“削峰填谷”的作用,平滑投資者的投資收益,有效規避市場風險。曾麗瓊進一步表示,定期支付基金針對期望

  普通文章 天弘基金副總經理周曉明:迎接互聯網金融浪潮   2013/9/10 8:01:05  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  余額寶的起源本是一項很普通的業務,只是因為它呈現了一些全新的服務和業態,承載了一些不同以往的價值和意義,因而受到了客戶的廣泛認同和各界的持續關注。作為金融與互聯網成功結合的成果,余額寶帶著強烈的互聯網金融意味,雖然后者仍是個開放式的話題和待探索的業態。正如諺語說到的,1000個讀者心中有1000個哈姆雷特,本系列文章無意給出標準的定義和完整的解讀,而是把余額寶真實的全貌盡
  普通文章 從海外成熟管理經驗看國泰黃金etf投資前景   2013/7/31 7:55:38  作者:佚名   關鍵字:基金知識
黃金etf實物黃金持倉情況與黃金價格變化 2011年我國各類別黃金需求占比     黃金etf將黃金證券化后   有效提升了可投資性   境外黃金etf是主權財富基金、養老金基金、對沖基金和個人投資者參與黃金市場的主流投資品種。2003年,第一支黃金etf在澳大利亞上市。此后,共有近100支(不計算交叉掛牌約38支)黃金etf在全球27個證券
  普通文章 找尋中國股市的“漂亮50”   2013/7/31 7:55:38  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  “漂亮50”這個名詞產生于美國上世紀70年代,美國經濟在經歷了戰后20多年的快速增長之后開始放緩,進入轉型期。轉型期股市有一個很大的特點就是沒有大的趨勢性投資機會,例如70年代美國道瓊斯指數漲幅基本為零。在這一時期華爾街的專業投資者們開始青睞有業績成長保障的藍籌公司,比如ibm、施樂、雅芳、麥當勞、迪士尼等,被稱為“漂亮50”。從個股的行業特征來看,多集中在消費和服務類行
  普通文章 流動性危機下基金分級產品的投資策略   2013/7/31 7:55:38  作者:佚名   關鍵字:基金知識
權益類分級A端,在大跌行情中遭錯殺,投資機會顯現;反彈行情下,分級B端是投資者搶反彈的好時機   ■華寶證券金融產品研究所    2013年6月中旬,由于央行持續數周的正回購+央票組合拳,公開市場流動性狀況十分緊張,恰逢月末銀行存貸比壓力考核時點的臨近和大量銀行理財產品到期,銀行間市場的回購利率持續上升,并于6月20日達到最為瘋狂的程度,隔夜回購利率一度飆升至
  普通文章 余額寶帶來的創新啟示:監管永遠滯后于實踐   2013/7/18 8:40:10  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  有個故事,說哥倫布成名后參加一次宴會,有人不以為然地說,只要船一直朝西邊開,誰都能發現新大陸。哥倫布就問,如何把雞蛋豎立起來?對方做不到,哥倫布把雞蛋一頭輕輕敲碎,雞蛋就豎立在桌上了。   最近,余額寶的橫空出世,就有點像故事里的事,一旦有人做出來了,旁觀者難免有“其實并不難”之感。   余額寶是支付寶和天弘基金合作推出的一款產品,用戶可將支付寶賬戶的閑置資金轉至余額寶賬

  普通文章 ETF基金經理的非常生活   2013/7/18 8:40:09  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  普通文章 養老金與生命周期基金   2013/7/18 8:40:09  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  ⊙銀華基金  受二戰后的“嬰兒潮”影響,美國自80年代推出401(K)計劃開始,不斷改革養老金體系。到了90年代中期,企業養老金計劃由待遇確定型(DB)計劃向繳費確定型(DC)計劃轉變,這促進越來越多的養老金計劃開始投資基金。把握這個市場機遇,很多基金公司開始著手設計適合養老金投資需求的產品,生命周期基金應運而生。  生命周期基金又稱目標退休基金或目標到期日基金,指按照人
  普通文章 債券的分類   2012/10/16 8:12:23  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  常見的債券種類:  其它債券分類方式:1. 按利息設定方式:零息債券、 附息債券 2. 按利息支付的方式:固定利率債、浮息債 3. 按是否抵押:抵押債、信用債、擔保債 4. 按償還期限:短期債:1年以內;中期債:1年以上5年以下;長期債:5年以上
  普通文章 貨幣基金的投資技巧   2012/10/16 8:12:23  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  選擇貨幣基金要綜合考量貨幣基金和債券基金的區別主要在于投資對象不同。貨幣型基金是一種開放式基金,投向貨幣市場,以投資于債券、央行票據、回購等安全性極高的短期金融品種為主;而債券基金是專門投資于債券的基金,主要是國債、金融債和企業債。貨幣基金的收益僅高于銀行的定期存款利率,但沒有利息稅,隨時可以贖回,一般可在申請贖回的第二天資金到賬。所以貨幣基金非常適合追求低風險、高流動性
  普通文章 《時間的玫瑰》系列14 指數基金那些事   2012/10/16 8:12:22  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  指數基金,自然與指數相關。  目前市場上具有代表性的指數越來越多,如滬深300指數、上證50指數、深證100(159901)指數等。這些指數一般選取的都是不同市場中在各行各業具有一定影響力的企業,按各自的相應權重進行編制。因此指數的漲跌基本上代表了整個市場的總體表現情況。而指數基金,則是和指數漲跌緊密相關的一種基金產品。  嚴格意義上說,指數基金是以指數成分股為投資對象的

  普通文章 債券的定義   2012/9/4 8:44:31  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  指政府、金融機極戒者公司等依照法定程序發行,約定在一定期限內還本付息的有價證券。
  普通文章 基礎知識:何謂“到點折算”   2012/9/4 8:44:31  作者:佚名   關鍵字:基金知識
   到點折算,也稱“不定期折算”,通常分為“向下到點折算”和“向上到點折算”,是分級股基常見的一種機制。  其具體含義是,進取份額凈值跌至閥值或者母基金份額凈值高于閥值,穩健份額、進取份額、母基金份額凈值均被調整為1元,調整后各類份額數量按比例增減,穩健和進取份額按初始比例保留,配對后的剩余部分將會轉化為母基金場內份額,分配給相應份額持有者。  而向下到點折算中,
  普通文章 喜新抑或懷舊 新基金公司首發產品更具標桿效應   2012/9/4 8:44:31  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  如果看好一家新基金公司的實力,不妨在他們發行第一只產品時,少買點基金試試水。   這個8月,基金公司有點忙。   這不,剛成立不久的兩家基金公司在8月都發行了他們的第一只基金產品。一個是今年3月成立的德邦基金在8月20日發行了旗下第一只產品——德邦優化配置基金;一個是去年底成立的國金通用基金在8月13日發行了首只產品——國鑫靈活配置發起式基金。   不少人認為,對于新基金
  普通文章 為什么要買ETF?   2012/7/11 7:49:17  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  如果你是一位先生,傾慕一位美女,但你又完全不了解她的情況,我們會建議你稍安勿躁。但你對她的基本情況和性格有了一定的了解,那么追求起她來勝算是不是就更大了?  同樣的,如果你對資本市場一竅不通,那么國泰易替寶(國泰基金旗下的ETF子品牌)是不建議你一上來就買ETF的。如果你的水平處在對資本市場略有了解,對大盤走勢比較熟悉,或對單一行業有偏好,喜歡琢磨未來走勢的狀態以上,恭喜
  普通文章 ETF是什么?   2012/7/11 7:49:16  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  縮寫實在是很妙的一件事情。“交易型開放式指數證券投資基金”(Exchange Traded Fund)這么長的名稱竟然可以簡化成ETF三個字母。而且稍微了解它的人只要一看到這三個字母,都能對它背后的特性做或多或少的聯想和延伸。  作為指數基金,ETF是個非常有投資紀律性,組合構成具有高度確定性的乖寶寶。它最基本的職能就是買它的標的指數所包含的股票。比如代碼為510230的

  普通文章 平均折價11%:封閉式股基夠安全嗎?   2012/7/11 7:49:16  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  “如果看好后市,而又不想挑選個股,那么不妨考慮投資封閉式股票基金。”國金證券(600109)基金分析師高平在接受第一財經日報《財商》采訪時表示,傳統封閉式股基目前的整體折價率比較高,提供了一定安全墊。   折價率相對高位   根據數據,截至7月4日,25只傳統封閉式股基的平均折價率為11.32%,其中折價率最大的為18.58%。   “對于傳統封閉式基金而言,影響其折價率
  普通文章 什么是傘形基金   2012/5/30 7:56:29  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  也稱“傘子基金”或“傘子結構基金”,是基金的一種組織形式,基金發起人根據一份總的基金招募書,設立多只相互之間可以根據規定的程序及費率水平進行轉換的基金,即一個母基金之下再設立若干子基金,各個子基金依據不同的投資方針和投資目標進行獨立的投資決策,其最大特點是在母基金內部可以為投資者提供多種投資選擇,費用較低或者不收轉換費用。
  普通文章 分級債基“約定收益”藏乾坤   2012/5/30 7:56:28  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  分級債券基金為滿足不同風險收益投資者的需要,依照不同風險按照一定比例分為A級和B級,A級為低風險級,B級為高風險級,A級約定收益,B級則存在一定的封閉期,但預期收益可能超過A級,但對于低風險需求的普通投資者來說可能更多會關注A級,因為A級約定的預期收益通常高于一年定期存款利率,對曾經選擇以定存為主的投資者來說,會有不小的吸引力。  但從目前各基金公司發行的分級債券基金來看
  普通文章 QDII贖回可能要10個工作日   2012/5/30 7:56:28  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  本報訊(記者 李素平)資金到賬快慢除了與購買渠道直接掛鉤外,還與投資者欲贖回的基金類型密不可分。貨基資金到賬快于股基和債基,基民們對此并不陌生。但你知道么,贖回到賬最“磨嘰”的QDII可能需要你等上10個工作日。  由于不同類型基金的投資標的及投資市場各異,投資于海外市場的QDII基金由于贖回時涉及到換匯和時差等原因,到賬時間會更晚,贖回提交后10個交易日資金才到賬也不稀
  普通文章 公募和私募的區別   2012/5/14 8:41:48  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  私募基金和公募基金除了一些基本的制度差別以外,在投資理念、機制、風險承擔上都有較大的差別。  首先,投資目標不一樣。公募基金投資目標是超越業績比較基準,以及追求同行業的排名。而私募基金的目標是追求絕對收益和超額收益。但同時,私募投資者所要承擔的風險也較高。  其次,兩者的業績激勵機制不一樣。公募基金公司的收益就是每日提取的基金管理費,與基金的盈利虧損無關。而私募的收益主要

  普通文章 滬深300ETF的套利機制   2012/5/14 8:41:47  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  ○編輯 梁偉  ETF與普通的指數基金存在較大的區別,由于其可在二級市場進行交易且跟蹤緊密,其在套利方面的作用更大。首先,ETF一、二級市場價格存在不對等的情況,這樣就存在瞬時套利機會與事件套利機會;其次,由于ETF二級市場價格與目標指數并不會完全一致,因此會存在期現套利機會。  1、瞬時套利交易  由于嘉實滬深300(160706)ETF交易結算需要T+2,其與華泰柏瑞
  普通文章 如何計算基金的收益率   2012/5/14 8:41:47  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  天相投顧 聞群 儀勝男  取得預期收益是投資者參與任何一項投資的根本動力,對于基金投資者而言,買入基金后,基金組合能夠帶來多少投資收益是每個投資者都關心的問題,本文介紹了幾種收益率的計算方法,以供參考。  簡單凈值收益率  簡單凈值收益率是不考慮分紅再投資影響的基金凈值收益率,計算公式為:  其中,NVAt表示基金的期初份額凈值,NVAT表示基金的期末份額凈值,D表示考察
  普通文章 如何計算基金的收益率   2012/4/28 9:19:37  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  天相投顧 聞群 儀勝男  取得預期收益是投資者參與任何一項投資的根本動力,對于基金投資者而言,買入基金后,基金組合能夠帶來多少投資收益是每個投資者都關心的問題,本文介紹了幾種收益率的計算方法,以供參考。  簡單凈值收益率  簡單凈值收益率是不考慮分紅再投資影響的基金凈值收益率,計算公式為:  其中,NVAt表示基金的期初份額凈值,NVAT表示基金的期末份額凈值,D表示考察
  普通文章 滬深300ETF的套利機制   2012/4/28 9:19:37  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  ○編輯 梁偉  ETF與普通的指數基金存在較大的區別,由于其可在二級市場進行交易且跟蹤緊密,其在套利方面的作用更大。首先,ETF一、二級市場價格存在不對等的情況,這樣就存在瞬時套利機會與事件套利機會;其次,由于ETF二級市場價格與目標指數并不會完全一致,因此會存在期現套利機會。  1、瞬時套利交易  由于嘉實滬深300(160706)ETF交易結算需要T+2,其與華泰柏瑞
  普通文章 如何計算基金的收益率   2012/4/28 9:19:35  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  天相投顧 聞群 儀勝男  取得預期收益是投資者參與任何一項投資的根本動力,對于基金投資者而言,買入基金后,基金組合能夠帶來多少投資收益是每個投資者都關心的問題,本文介紹了幾種收益率的計算方法,以供參考。  簡單凈值收益率  簡單凈值收益率是不考慮分紅再投資影響的基金凈值收益率,計算公式為:  其中,NVAt表示基金的期初份額凈值,NVAT表示基金的期末份額凈值,D表示考察

  普通文章 業績較差的基金眼下需要轉換為同系的其他基金嗎   2012/3/31 8:36:29  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  包先生問:我所持有的博時第三產業和博時策略基金有必要轉換為博時主題(160505)嗎?  答:博時第三產業和博時主題同屬于股票基金,博時策略屬激進配置型基金,博時主題要好于另兩只基金,如果風險承受能力較強,可以考慮將其他兩只基金轉為博時主題,不過目前形勢沒必要轉換。  鄭先生問:請點評一下廣發內需基金。  答:廣發內需過去一個月的表現不理想,但今年以來的業績在同類基金中排
  普通文章 什么是跨境ETF基金   2012/3/31 8:36:29  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  跨境ETF是指以境外資本市場證券構成的境外市場指數為跟蹤標的、在國內證券交易所上市的ETF。  跨境ETF以境外資本市場證券構成的境外市場指數為跟蹤標的、在國內證券交易所上市,為境內投資者提供了優良的參與境外市場投資的渠道,深受投資者歡迎。  跨境ETF在海外發展已很成熟,并在歐美ETF市場占據著重要地位。目前,全球共有超過4500只ETF分別在51個交易所上市,其中,跨
  普通文章 RQFII:人民幣離岸債券市場的催化劑   2012/3/31 8:36:28  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  RQFII,一個讓很多人感到陌生的名詞。我也是年初從一個香港朋友那里聽說,起初并不太關注,直到近期監管部門宣稱首批200億元人民幣的RQFII額度已全部用完,其中80%以上的額度都投資于債券市場,并準備進一步擴大RQFII的規模和投資范圍,我這才幡然醒悟——RQFII已經成為人民幣離岸債券市場的催化劑。  RQFII本意是指人民幣合格境外投資者,2011年8月在香港試點推
  普通文章 基金定投更適合哪些投資者   2012/3/14 8:50:46  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  如前文所述,基金定投與一次性申購都有各自的特點,不同的投資者也可能會青睞不同的申購方式。那么,基金定投更適合哪些投資者呢?  第一類,投資精力與時間不足或者缺乏投資經驗的投資者。由于工作、家務繁忙等原因,投資者沒有精力與時間來打理投資。從基金投資專家理財的角度看,憑借基金公司專業的投資研究實力與完善的風險控制體系,就能夠讓投資者享受到相對輕松的投資過程。基金定投憑借其自動
  普通文章 基民“以舊換新”虧多賺少 盲目換手不可取   2012/3/14 8:50:45  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  一邊是老基金遭遇千億凈贖回,一邊是新發基金規模過千億,近段時間,基民在“以舊換新”忙得不亦樂乎,然而,基民可能沒想到,原以為新基金會更抗跌,但左顧右盼地忙著換手卻輸了精力也輸了錢,猶似丟了西瓜撿了芝麻。據統計,今年以來收益超過10%的偏股基金無一為次新基金,而去年建倉完畢的47只次新普通股票型基金,今年以來平均復權單位凈值增長率為-2.47%,近七成為負收益,虧多賺少。 

  普通文章 你的財富放大器 世上最簡明分級基金操作指南   2012/3/14 8:50:44  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  理財周報記者 張偉湘/文  時入2月,A股和外圍股市都迎來了一波“小陽春”行情,短短的10多個交易日內,上證綜指最高上漲8.3%,香港恒指最高上漲9.2%,一直在高位盤整的美國道指也上漲4%。這令投資掛鉤指數的ETF交易者平均都有3%至8%的回報。  不過,據最新的理柏數據顯示,近1個月間投資回報率居前的并不是傳統的指數型基金,而是此前鮮為人知的分級基金。事實上,就連不少
  普通文章 劉勁文:投資理財進行時——全方位解讀基金定投   2012/2/29 8:43:14  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  市場漲漲跌跌震蕩起伏,基金定投因其“逢高減籌,逢低加碼”的投資策略,近年來受到越來越多投資者的青睞。看著周遭的人紛紛選擇基金定投,小李也有些躍躍欲試,雖然他對基金定投頗感興趣,但卻苦于不夠了解。為了能盡快掌握基金定投的方法,他找上了在基金投資方面頗有研究的同事小傅。  并非金融專業畢業,可是靠著多年來在市場里跌打滾爬的經驗,小傅獲得的成就得到周遭很多人的認可和羨慕,不少人
  普通文章 用反饋效應檢驗定投成績單   2012/2/29 8:43:14  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  心理學家羅司和亨利曾做過一個著名的反饋效應心理試驗:他們把一個班的學生分為三組,每天學習后就進行測驗,第一組每天告知學習結果;第二組每周告知一次學習結果;第三組只測驗不告知學習結果。八周后將第一組和第三組的反饋方式對調,第二組不變。第三組有突出的進步,而第一組的學習成績逐步下降,第二組成績則穩步上升。這則實驗說明,及時知道自己的成績對學習有重要的促進作用,而且及時反饋比遠
  普通文章 創新型ETF對證券市場有更高要求   2012/2/29 8:43:12  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  順應了日益增長的跨境投資需求的ETF是過去二十年來最重要的金融創新之一。我國推出跨境ETF和跨市場ETF,對推動QDII制度建設、推進A、H股的估值接軌都將產生巨大影響。但為避免大的失誤,避免引起市場大的波動,仍有一些細節問題需要未雨綢繆。  王大賢  十年磨一劍,霜刃未曾試。醞釀多年的跨境ETF近期終于出現了實質性進展。在證監會網站最新公示表中,華夏香港恒生指數ETF和
  普通文章 基金季報探究之道   2012/2/6 8:37:59  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  基金季報是基金最常見和常規的運作報告,也是投資者加強對基金產品了解和認識的重要依據。如果你決定開始介入基金投資或正持有基金,那就不妨認真閱讀探究一下基金季度報告所蘊藏的豐富基金信息吧。讀懂季報知悉基金,也是真正做到對自己的資產負責。  一看投資組合。基金季報披露的是占基金凈值前十名的重倉股明細和按行業分類的股票投資組合(債券和貨幣基金除外)。這是考察基金投資風格和選股思路

  普通文章 如何計算分級基金的整體折溢價率   2012/2/6 8:37:57  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  本欄目旨在為基民提供涉及基金計算方面的知識,以便大家在投資基金時參考。  天相投顧 聞群 蘭生榮  在投資于具有份額配對轉換機制的分級基金時,投資者可根據場內A類份額、B類份額的市場價格,計算分級基金整體的折溢價率,獲取相應的投資機會。配對轉換是指分級基金份額的拆分及合并業務:拆分是指持有人將基金基礎份額按照約定比例,拆分為場內A類份額和場內B類份額的行為;合并是指持有人
  普通文章 貨幣基金與銀行產品有哪些差異?   2012/2/6 8:37:57  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  首先是認購點。貨幣基金申購起點都在1000元,而多數銀行理財產品的最低投資額一般是5萬元。  其次是收益率與風險。看貨幣基金的收益率,主要看七日年化收益率。據好買報告統計,2011年貨幣型基金整體的收益率和一年期的定期存款利率相當,其中前三名的廣發貨幣、萬家貨幣(519508)和南方現金增利(202301)的收益更是超過4%,分別為4.15%、4.09%和4.02%。不過
  普通文章 逆向思維選基金:買火爆品種要三思   2011/12/13 8:50:48  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  選到一只好基金似乎像投中飛鏢一樣變得越來越難。為什么明星基金成了讓你深套的罪魁禍首?為什么投資了很多年起起伏伏,卻沒留下多少收益?為什么總是高買低賣?基金投資中也經常需要一些逆向思維。   首先,買基金不必緊跟潮流,買入當前火爆的品種時尤其要三思。比如眼下有很多行業基金,可以滿足投資者在不同經濟時期對行業配置更加細化的需
  普通文章 指數基金業績分化難辨別 教你三步驟選擇指基   2011/12/13 8:50:47  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  本報記者 李良 上海報道   指數基金近年來的快速擴容,帶給投資者更多的投資選擇,但標的指數明顯的業績分化也讓投資者面臨選擇難題。以今年為例,WIND數據顯示,截至昨日,可比的89只指數基金中,業績位居榜首的富國天鼎今年虧損10.45%,而業績排名末位的華夏中小板(159902,基金吧)ETF虧損幅度達到26.3%,二者
  普通文章 投資分級債基將有多重選擇   2011/12/13 8:50:47  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  債券基金已然成為近期關注焦點。正在發行的浦銀增利分級債基由于自身“一級債基,二類收益,三種選擇”的獨特產品結構設計,比較適合目前的投資心態,備受投資者的青睞。浦銀增利分級債基是一級債基,不投資二級市場股票,有效控制了權益類市場波動風險對基金收益的影響,總體風險較小。基金合同規定,該基金發售結束后全部份額將按7:3的比率確

  普通文章 如何衡量ETF與跟蹤標的指數偏離度   2011/11/2 8:38:12  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  天相投顧 聞群 儀勝男  ETF以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象,依據構成指數的股票種類及權重比例,采取完全復制或抽樣復制的方法,跟蹤指數進行被動投資。  根據復制方法的不同,可以將ETF分為完全復制型ETF與抽樣復制型ETF。完全復制型ETF是依據構成指數的全部成分股在指數中所占的權重,進行ETF的構建。抽樣復制就是通過選取指數中的部分有代表性的成分股,參照指
  普通文章 三招巧投貨幣基金   2011/11/2 8:38:11  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  面對市場上70余只貨幣基金,如何選擇更能充分有效打理手中閑置資金呢?不妨參考以下三招,擇優進駐。   首要原則是量體裁衣。貨幣市場基金通常分為A、B兩種,兩者的主要區別在于投資門檻,其中A級貨基投資門檻一般為1000元,B級貨基門檻在百萬元以上。對于財力和精力有限的普通投資者而言,可以考慮A類貨基。   其次要考量基金交
  普通文章 美國共同基金鏡鑒   2011/11/2 8:38:11  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  文/尚志科  美國共同基金的成功是毋庸置疑的。  馬修?P?芬克,1991—2004年間任投資公司協會(美國共同基金業行業組織)主席,在《幕內心聲:美國共同基金風云》一書中說,他的大部分個人金融資產都以共同基金的形式存在。芬克在該協會工作43年,對行業巨細靡詳。這在美國并非個案。能將自己的資產托付給這個行業,很好檢驗一個市場究竟是否透明、是否為多數群體所信賴。  有些不安
  普通文章 港股ETF漸行漸近 投資價值幾何   2011/9/20 9:00:16  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  近日,港股ETF有望在內地交易所掛牌的消息引發了眾多投資者的興趣。ETF作為一種高效、透明、低成本的投資方式自出現以來就受到了投資者的歡迎,在此好買基金研究中心對香港和內地市場的ETF作了一個對比,對主流的港股ETF作一個簡單的投資價值分析,并對港股ETF與現有QDII基金的各自優勢作一個對比分析。   一、 香港ETF
  普通文章 并購基金   2011/9/20 9:00:15  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  專注于對目標企業進行并購的基金,其投資手法是通過收購目標企業股權,獲得對目標企業的控制權,然后對其進行一定的重組改造,持有一定時期后再出售。并購基金與其他類型投資的不同表現在于,風險投資主要投資于創業型企業,并購基金選擇的對象是成熟企業;其他私募股權投資對企業控制權無興趣,而并購基金意在獲得目標企業的控制權。

  普通文章 指數基金分為哪幾類?   2011/9/20 9:00:15  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  基金解憂臺  問:指數基金分為哪幾類?  答:指數基金按照跟蹤指數的不同和投資策略分為:  標準指數基金,也稱為純粹指數基金,是采取完全復制方法進行運作的指數基金,其資產幾乎全部投入所跟蹤的指數的樣本股,幾乎永遠保持滿倉,即使可以清晰看到未來半年將繼續下跌,也保持滿倉狀態。  普通指數基金,也稱為增強型指數基金,是在標準指數基金的基礎上,根據股市的具體情況進行適當的調整。
  普通文章 車小嬋:主題基金在海外是如何發展的   2011/9/8 8:54:27  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  主題基金,對中國內地投資者而言并不陌生,主要集中投資于某一主題的行業和企業中。他們并不按照一般的行業劃分方法來選擇投資標的,而是根據經濟體未來發展的趨勢,將某一或某些主題作為選擇行業和投資的標準,滿足投資者對特定投資對象的個性化需求。對于投資人來說,一只主題基金代表了一條經濟未來發展的主線。主題基金的設計,也使得基金管理人能夠展開深入研究,把握單一類項目的投資機會,精準地
  普通文章 定投也要講究效率   2011/9/8 8:54:27  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  “近期生意做得不錯嘛!”馬嫂在銀行辦卡,正巧碰到了來存錢的李阿姨,就攀談起來。   “還行吧,前段時間我又開了幾家分店。”經營化妝品生意的李阿姨笑著說。   “準備存定期?”馬嫂問道。   “利息這么低,存錢不劃算。這些錢是店里的沉淀資金,短期可能用不著,孩子他爸喜歡投資基金,就讓我來辦份定投,并反復交代只存就行了。”李
  普通文章 分級基金簡要購買守則   2011/9/8 8:54:27  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  玩轉分級基金魔方(八)  上周我們分析了分級基金穩健份額的隱含投資價值,如信誠500A的隱含年化收益率超14%。那么,我們應該選擇什么時機介入分級基金的穩健份額呢?  我們通常可以看到,A類份額在二級市場的折價與B類份額的漲跌有關。如市場大幅反彈,B類份額的可投資價值上升,二級市場價格大幅上漲,但因為整體溢價擴大會帶來套利機會,這個時候A類份額折價也相應擴大。  這種情形
  普通文章 【基礎知識】基金轉換   2011/8/31 8:45:09  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  基金轉換是指投資者在持有基金公司發行的任一開放式基金后,可直接自由轉換到這家公司管理的其他開放式基金,而不需要先贖回已持有的基金單位,再申購目標基金。投資者在市場呈現下跌并可能延續一段時間時可適當降低手中投資較積極的基金比例,如股票型或者積極配置型基金,并把資金轉換為風險低且流動性較高的貨幣市場基金,以降低系統風險對持續收益的侵蝕。但要注意的是,這種做法是建立在投資者對市

  普通文章 美國中小基金公司基金經理激勵機制與留職率觀察   2011/8/31 8:45:09  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  美國共同基金行業的資產管理規模集中程度比較高。我們仿照股票市場按照市值劃分大中小盤的規則,將所有基金公司(貨幣基金除外)按照資產管理規模從大到小排序劃分。占市場規模前70%的劃分為大型基金公司,包括了21家基金公司,最低管理資產規模為700億美元;占市場規模接下來20%的劃分為中型基金公司,包括了管理資產規模從170億到670億的46家公司;最后10%劃分為小型基金公司共
  普通文章 指數投資“進化論”:35年一個奇跡   2011/8/31 8:45:08  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  對于熱衷于指數投資的擁躉來說,本周三是個值得特別紀念的日子。世界上首只指數基金先鋒500迎來了它的35歲生日。35年里,這只跟蹤標準普爾500的指數基金,帶給投資界太多的智慧與“不可思議”。  1976年8月31日,當先鋒500這只以跟蹤標準普爾500為標的指數的開放式基金發行的時候,市場很多非議。當時的人們很難理解,簡單買入并持有整個指數籃子的所有股票,竟然也是一種投資
  普通文章 RQFII會買入哪些股票(附股)   2011/8/17 22:19:00  作者:佚名   關鍵字:RQFII
和訊股票消息 國務院副總理李克強17日上午在港出席論壇時表示,將允許以人民幣境外合格機構投資者方式(RQFII)投資境內證券市場,起步金額為200億元。  市場人士分析表示,起步金額為200億元對A股投資影響程度主要還是要取決于最終金額。關于RQFII投資風格,則可以參考QFII。  而據最新的數據顯示,二季度A股市場出現大幅波動,QFII也順勢進行了調倉,不過整體表現仍為凈增持。  根據已發布中
  普通文章 什么是RQFII   2011/8/17 22:15:45  作者:佚名   關鍵字:RQFII
RQFII(RMB Qualified Foreign Institutional Investors)是指人民幣合格境外投資者。起步金額200億人民幣。  QFII(Qualified Foreign Institutional Investors)合格的境外機構投資者的簡稱,QFII機制是指外國專業投資機構到境內投資的資格認定制度。  對RQFII放開股市投資,是側面加速人民幣的國際化。
  普通文章 《對沖基金到底是什么?》之對沖基金的七種武器   2011/8/16 9:25:02  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  古龍小說《七種武器》里,列出了長生劍、孔雀翎、碧玉刀、多情環、離別鉤、霸王槍、拳頭等七種非一般江湖武器,分別對應著笑、自信心、誠實、仇恨、戒驕、勇氣和不放棄。  1 長生劍/宏觀(Macro)  許多江湖上最強的高手都是使劍的。許多江湖上最強的高手都是做宏觀的。  曾經名滿天下的索羅斯的量子基金就是做宏觀的,還有比如保羅·瓊斯(Paul Jones)的都德期貨基金、布魯斯

  普通文章 定期開放債基“新”在哪?   2011/8/16 9:25:02  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  編輯同志:近日,證監會批準5家基金公司進行“定期開放債基”試點,目前,國聯安、易方達和富國3家基金公司已分別上報了產品,匯添富、南方2家基金公司的產品也在設計之中。那么,此類產品究竟有何創新之處? 一讀者  據悉,定期開放基金介于開放式和封閉式基金之間,其屬性仍是認定為開放式基金,但是在成立之后不像一般開放式基金那樣每天都開放申購贖回,而是有一個開放申贖的周期,而周期的長
  普通文章 抄底利器:分級基金杠桿份額   2011/8/16 9:25:02  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  玩轉分級基金魔方(四)  在國內外利空因素的雙重施壓下,A股市場本周一再現暴跌。不過,這讓許多善于抄底博取反彈的投資者看到了機會。而作為分級基金的杠桿份額(又稱杠桿基金),則成為許多投資者抄底搶反彈利器的首選。以上輪6月20日至7月15日的反彈為例,上證指數從最低的2610點上漲到2820點,漲幅為8.04%,而有一半杠桿基金漲幅超過15%,其中漲幅最大的信誠500B達2
  普通文章 理財熱點:債基流行分著“玩”   2011/8/5 9:09:10  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  市場多變行情挑戰著投資者的耐心,也在考驗著大家投資組合的“抗震性”。理財專家建議,狡兔尚且三窟,投資也要注意資產組合的靈活性,分級債基“分著玩”的特點提供了多樣化的組合策略,目前投資者不妨適當關注正在發行的海富通穩進增利分級債基。  一般而言,分級債基分為母基金份額、低風險份額、高風險份額。其母基金本身為一般的債券基金,風險相對較低,通過將母基金份額按照一定比例進行收益與
  普通文章 對沖基金開創A股投資“絕對收益”模式   2011/8/5 9:09:10  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  ⊙本報記者 王慧娟  今年股市整體下跌,能夠對沖市場漲跌的對沖基金顯現出優勢。記者從相關渠道了解到,目前國內僅有易方達和國泰君安等少數機構發行了規范運作的對沖基金私募產品,國泰君安年初發行的“君享量化”集合理財產品和易方達基金先期發行的兩只一對多對沖基金都采用股指期貨做整體組合的對沖,在大市下跌同期都已取得不錯的正收益。  記者從銀行方面獲悉,截至7月28日,易方達4月中
  普通文章 黃金ETF之簡介   2011/8/5 9:09:09  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  黃金這東西我明白,就是一塊金屬,擱手里和一塊銅區別不大。買賣我明白,就是一手交錢,一手交貨,錢貨兩清。  后來世界變化了,有些人先聰明起來,說:錢貨不一定要同時兩清,可以不同時發生。于是他們把交錢往后挪挪,就是“賒銷”;或者把交貨往后推推,就是“黃金延期交收”。無論是先付錢、后付錢、先給貨、后給貨,買賣的還都是黃金,價錢都是今天的市價,都屬于現貨黃金買賣范疇。錢貨兩個有一

  普通文章 壓歲錢投資攻略 基金定投和少兒險為優選   2011/7/21 8:39:15  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  中國人過年有個習俗,給孩子發壓歲錢,以期望孩子在新的一年里健康吉利。春節假期剛過,親戚朋友送來的賀歲紅包,也“塞滿”了小朋友們的小荷包。作為父母的您,會如何處理孩子的壓歲錢?是任由孩子自己支配,還是統統沒收?理財師給您來支招:通過基金、保險等理財組合做投資,既培養孩子的理財觀念,又能讓壓歲錢保值增值。  投資首選:基金定投+少兒險  如今的理財方式可謂五花八門,但對于孩子
  普通文章 分級基金有哪些優劣   2011/7/21 8:39:15  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  問:什么是分級基金?分級基金有哪些優劣?  答:說起分級基金,從分級方式來看,多數分級母基金都分為高風險和低風險兩類子基金,低風險產品獲得約定固定收益(或隨銀行利率變化的浮動收益),高風險品種獲得剩余收益,同時承擔本金損失的風險。不同分級基金中,高風險份額和低風險份額的比例不同,導致他們的杠桿有所差異,有的高風險份額杠桿只有1.6左右,有的可以達到2以上,而且隨著分級條款
  普通文章 免傭基金并非免費午餐   2011/7/21 8:39:14  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  他山之石  晨星(中國)研究中心 車小嬋  免傭基金(No-Load Fund),即不向投資者收取申購或贖回手續費用的開放式基金,投資者的申購金額與基金凈值的比值即為申購所得的基金份額。  美國超過半數的開放式基金采取兩種或以上的份額類型,以差異化的費率結構來滿足各種投資需求。免傭基金可能是上述基金多份額類型其中的一種,也可能是基金公司以免傭渠道單獨發行的一只基金。通常免
  普通文章 亦"動"亦"靜"選指數 知"深"知"滬"巧投資   2011/7/7 8:41:15  作者:佚名   關鍵字:基金知識
    選擇全市場指數的首要標準是看該指數對全市場的代表性。滬深300指數由于涵蓋了滬深股市中最大的300家上市公司而為廣大投資者熟知,是中國A股市場大市值公司的較好代表。與此類似的有主要覆蓋中小市值企業的中證500指數,以及橫跨大中小市值企業的中證800指數。然而,如果以發展的眼光來看,這些指數都屬于“靜態”指數,MSCI中國A股指數
  普通文章 我國債券型基金的投資特性   2011/7/7 8:41:15  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  凈值波動小、保值能力強  債券資產具備持續、穩定的現金流收入,同時其凈價的波動程度遠小于股票資產,因此,以債券為主要配置對象的債券型基金具備凈值波動小、保值能力強的特點。結合最近幾年A股市場走勢來看,無論是震蕩起伏的2005年,還是持續高漲的2006年至2007年、2009年,抑或是下跌明顯的2008年、2010年,債券型基金均獲得了正收益,呈現明顯的低風險、低收益特征,

  普通文章 一二級市場存價差 把握ETF四大套利技巧   2011/7/7 8:41:14  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  交易型開放式指數基金(ETF)綜合了開放式和封閉式基金的優點,既可向基金公司申購或贖回基金份額,又可像封閉式基金一樣在二級市場按照市價進行買賣。同時,ETF在買賣、申購贖回過程中,還有一些特定的交易規則:1、當日申購的基金份額,同日可以賣出,但不得贖回。2、當日買入的基金份額,同日可以贖回,但不得賣出。3、當日贖回的證券
  普通文章 尊重時間 長期投資不等于長期持有!   2011/6/21 8:57:27  作者:佚名   關鍵字:基金知識
    美國200年歷史上的資產收益率表現證明,股票價格總體具有不斷向上增長的趨勢。這是長期投資能夠贏利的重要理論依據。  長期有多長?  在金融投資里,一般會將實現周期在3年以下的投資目標定義為短期目標,3~10年的投資目標定義為中期目標,10年以上的投資目標定義為長期目標。  2010年起開始實施的基金評級新規中強調了參與評級基金成
  普通文章 分級債基“約定收益”藏乾坤   2011/6/21 8:57:26  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  分級債券基金為滿足不同風險收益投資者的需要,依照不同風險按照一定比例分為A級和B級,A級為低風險級,B級為高風險級,A級約定收益,B級則存在一定的封閉期,但預期收益可能超過A級,但對于低風險需求的普通投資者來說可能更多會關注A級,因為A級約定的預期收益通常高于一年定期存款利率,對曾經選擇以定存為主的投資者來說,會有不小的吸引力。  但從目前各基金公司發行的分級債券基金來看
  普通文章 QDII贖回可能要10個工作日   2011/6/21 8:57:26  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  本報訊(記者 李素平)資金到賬快慢除了與購買渠道直接掛鉤外,還與投資者欲贖回的基金類型密不可分。貨基資金到賬快于股基和債基,基民們對此并不陌生。但你知道么,贖回到賬最“磨嘰”的QDII可能需要你等上10個工作日。  由于不同類型基金的投資標的及投資市場各異,投資于海外市場的QDII基金由于贖回時涉及到換匯和時差等原因,到賬時間會更晚,贖回提交后10個交易日資金才到賬也不稀
  普通文章 投資基金可享受哪些客戶服務   2011/6/3 8:46:52  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  作為一種大眾理財產品,基金已經為廣大投資者所熟悉。但很多人可能還不知道,選擇基金的同時還意味著你選擇并獲得了一系列的投資理財服務。下面就給大家簡單介紹一下基金投資者通常可以享受到哪些客戶服務。  一、電話服務。這可說是最基本的服務項目。根據個人習慣,投資者可選擇人工服務或自動語音系統。選擇人工服務,基金公司的客戶服務人員會耐心詳細地為你解答所關心的問題,以專業的服務水準受

  普通文章 私募學堂:什么是合伙制私募基金?   2011/6/3 8:46:52  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  所謂合伙制私募基金,就是由普通合伙人和有限合伙人組成,普通合伙人即私募基金管理人,他們和不超過49人的有限合伙人共同組建的一只私募基金。不同以往合伙制私募基金只能投資PE類投資,合伙制私募基金也能開設賬戶進行二級市場股票投資。  這種模式的優點是設立門檻低,浪費少,投資廣,稅收少。根據2007年6月1日實施的《中華人民共和國合伙企業法》,有限合伙企業只要由2個以上50個以
  普通文章 傘形基金—富達傘形精選基金   2011/6/3 8:46:51  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  銀華基金/文  傘形基金(Umbrella Funds),也稱“傘子基金”或“雨傘基金”。在一個母基金(Parent Funds)之下設立若干子基金(Sub-funds),各子基金依據不同投資目標和投資方針進行獨立的投資決策,投資人可將某只子基金轉換成同一傘形基金旗下的其他子基金。傘形基金最早起源于英國,而在美國,傘形基金的先驅者則是富達集團,成立于1981年的富達精選傘
  普通文章 定投自白:從“謠鹽”看投資共性   2011/5/30 8:45:15  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  我是基金定投。我有三重性格,有信心、有恒心,方能成就愛心。  一夜之間,各地掀起“搶鹽”風潮,勢同2003年非典時期的搶板藍根風潮。搶購食鹽,是因為有傳言說日本核輻射正向一衣帶水的中國擴散,食用碘片可抵御核輻射,而食鹽中含碘;也有說海水被污染,海鹽不再安全云云。這是一次公眾焦慮感和缺乏安全感的集體釋放,更是一場群體性的癲狂。  同時也證明了法國社會學家勒龐在《烏合之眾:大
  普通文章 金鷹基金朱丹:投資指數基金重點看指數類型   2011/5/30 8:45:15  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  在剛結束的巴菲特股東大會上,巴菲特再次表現出對指數基金的偏愛。有人問巴菲特,假設中投公司的3000億美元讓他管理,他會怎么做?巴菲特說:“我會投資指數基金。”巴菲特的理由是,大多數投資者投資者無法挑選個股跑贏市場,而且交易成本非常高。而投資者購買指數基金就可以避免這個問題,特別是那些低成本、管理費較低的股指基金。  金鷹中證技術領先指數增強型基金的擬任基金經理朱丹認為,市
  普通文章 基金投資如減肥 恒心毅力不可缺   2011/5/30 8:45:14  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  美國超級基金經理彼得·林奇曾經有過這樣一句名言:“股票投資和減肥一樣,決定最終結果的不是頭腦而是耐心。”現實生活中的減肥瘦身很難快速輕易實現,就像現在大家同樣熱衷的基金投資,想通過投資理財一兩個月就獲得暴富,那結果往往會失望遠大于期望。   對于基金投資而言,緊盯短期回報實不可取,長期投資才是制勝之道。沒有長期持有的恒心

  普通文章 【基礎知識】債券基金的分類   2011/5/23 8:57:39  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  從長期的歷史數據來看,債券基金的成績并不遜色,這一點已被越來越多投資者所認可。但很多投資者對債券基金感到陌生,因為它們分類繁多,且投資標的大多是枯燥難懂的固定收益類金融工具。因此,了解債券基金的不同分類,尋找適合自己的品種,是聰明投資者的一堂必修課。  不同基金評價機構的標準會有不同,這里介紹兩家較為常用的分類方法:晨星(morningstar)和銀河證券。  晨星是一家
  普通文章 我的基金定投組合如何調整為好   2011/5/23 8:57:38  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  問:我的基金定投組合是:嘉實主題、華夏優勢、南方中證500、易方達科匯、匯添富醫藥。打算長期投資,不知道組合是否合適?  答:基金定投不易過多,應選擇指數型基金為主,可適當地加入混合型基金。建議指數型基金選擇融通深圳100、嘉實滬深300(160706)、工銀滬深300等,混合基金可選擇華夏紅利等。
  普通文章 業績較差的基金眼下需要轉換為同系的其他基金嗎   2011/5/23 8:57:37  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  包先生問:我所持有的博時第三產業和博時策略基金有必要轉換為博時主題(160505)嗎?  答:博時第三產業和博時主題同屬于股票基金,博時策略屬激進配置型基金,博時主題要好于另兩只基金,如果風險承受能力較強,可以考慮將其他兩只基金轉為博時主題,不過目前形勢沒必要轉換。  鄭先生問:請點評一下廣發內需基金。  答:廣發內需過去一個月的表現不理想,但今年以來的業績在同類基金中排
  普通文章 “贏指數”系列之:標普全球農業指數   2011/4/27 8:58:39  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  世界銀行最新報告顯示,2010年全球食品價格上漲了29%,2011年形勢同樣不容樂觀,自去年開始,全球范圍內出現的極端氣候現象對國際農產品的供應產生了嚴重影響,市場普遍認為,2011年國際農產品的供給仍然偏緊,市場存在強烈的價格上漲預期。  專家認為,隨著國際金融市場的發展,國際農產品市場已經與國際期貨、外匯等市場聯動成了密切而復雜的金融體系,農產品已經由基礎商品變身為熱
  普通文章 如何挑選基金定投   2011/4/27 8:58:39  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  前兩天來過的小林和王女士今天竟都很巧合地又來找我啦。這次他們理解了基金定投在家庭理財中所占據的地位,準備來辦理基金定投業務,讓我來幫他們推薦并挑選定投產品。那么究竟該如何挑選基金定投的品種呢。   基金定投也是一種對人生的規劃,了解基金定投知識,也就掌握了規劃人生的法則,在進行基金定投時我們主要把握以下幾點原則:   1

  普通文章 基金贏利六大思維 基金投資要謹記   2011/4/27 8:58:38  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  當前,基金作為一種理財工具已經為大多數老百姓所接受。普通老百姓希望通過對基金的投資來分享我國經濟高速增長的成果,這本非但無可厚非,正如財庫股票網基金頻道的專家稱:投資者在投資前還是要學習一些基金方面的基本知識,以使自己的投資更理性、更有效。下面跟隨財庫股票網基金頻道來了解下基金投資的正確思維:   第一,正確認識基金的風
  普通文章 基金定投更適合哪些投資者   2011/4/22 8:34:39  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  如前文所述,基金定投與一次性申購都有各自的特點,不同的投資者也可能會青睞不同的申購方式。那么,基金定投更適合哪些投資者呢?  第一類,投資精力與時間不足或者缺乏投資經驗的投資者。由于工作、家務繁忙等原因,投資者沒有精力與時間來打理投資。從基金投資專家理財的角度看,憑借基金公司專業的投資研究實力與完善的風險控制體系,就能夠讓投資者享受到相對輕松的投資過程。基金定投憑借其自動
  普通文章 基民“以舊換新”虧多賺少 盲目換手不可取   2011/4/22 8:34:38  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  一邊是老基金遭遇千億凈贖回,一邊是新發基金規模過千億,近段時間,基民在“以舊換新”忙得不亦樂乎,然而,基民可能沒想到,原以為新基金會更抗跌,但左顧右盼地忙著換手卻輸了精力也輸了錢,猶似丟了西瓜撿了芝麻。據統計,今年以來收益超過10%的偏股基金無一為次新基金,而去年建倉完畢的47只次新普通股票型基金,今年以來平均復權單位凈值增長率為-2.47%,近七成為負收益,虧多賺少。 
  普通文章 基金季報探究之道   2011/4/22 8:34:37  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  基金季報是基金最常見和常規的運作報告,也是投資者加強對基金產品了解和認識的重要依據。如果你決定開始介入基金投資或正持有基金,那就不妨認真閱讀探究一下基金季度報告所蘊藏的豐富基金信息吧。讀懂季報知悉基金,也是真正做到對自己的資產負責。  一看投資組合。基金季報披露的是占基金凈值前十名的重倉股明細和按行業分類的股票投資組合(債券和貨幣基金除外)。這是考察基金投資風格和選股思路
  普通文章 【基礎知識】非市值加權指數   2011/4/11 8:41:09  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  自首只股票指數道瓊斯指數誕生以來,指數的使用功能與編制方法已發生了巨大的變化。現在,指數不僅是表征市場走勢的基準,更是投資組合的跟蹤標的。為滿足指數越來越重要的投資功能,指數的加權方法也在不斷改進和創新。特別是最近幾年,眾多各具特色的非市值加權指數接連問世,引起了投資者的廣泛關注,其中主要包括效率指數(Efficient Index)、基本面指數(Fundamental

  普通文章 華泰柏瑞基金:ETF怎樣在二級市場上交易   2011/4/11 8:41:08  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  走近ETF  3月28日,上證中小盤ETF將在上海證券交易所掛牌上市,意味著投資者只需持有A股證券賬戶或基金賬戶就可在股市上參與該基金的二級市場交易。  許多投資者也許會問,指數基金不都是在銀行或證券公司網點進行申購贖回的嗎?其實,這正是ETF區別于大部分開放式指數基金的特點,它既可以在一級市場進行申購贖回,又可以在二級市場進行交易。考慮到一級市場普遍具有最低100萬份的
  普通文章 【基金知識】主題基金投資機會   2011/4/11 8:41:07  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  我國基金行業經過10多年的快速發展,已經形成了各種類型基金數量達700多只,總資產2.5萬億元的可觀規模。規模的擴大,必然導致產品的同質化,競爭壓力激勵不少基金公司另辟蹊徑,推出了各種各樣的主題投資基金。所謂的主題投資基金,主要是在投資方法、行業、范圍、投資股票的概念等方面與普通的基金有所區別。主題投資基金一方面提供了與普通基金收益,風險等方面存在差異的投資機會,另一方面
  普通文章 第一只行業基金:世紀股權信托   2011/3/15 8:41:02  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  自第一只開放式基金誕生以來,對于投資范圍和目標的創新從來沒有停止過。行業基金是基金產品對投資領域進一步細化的結果。其投資是以行業為導向,重點集中于某個或幾個特性相近的行業,以期從行業的高速增長中獲得超額收益,可以避免過于集中投資單個公司而承擔較高的風險。  世紀上第一只行業基金誕生在美國,1928年3月15日,世紀資產管理公司(Ce
  普通文章 華安基金:硬幣的兩面 被動投資背后的主動思考   2011/3/15 8:41:02  作者:佚名   關鍵字:基金知識
   被動投資給投資者以投資方式不變、跟蹤指數固定這樣的“被動”的印象,這樣來理解被動投資,也對也不對。表面上是對的,永遠跟蹤標的指數,不擇時,不擇股,放棄一切主動選擇的機會;但仔細想想,似乎也有“不對”的地方,為什么呢?這個指數的成份股是怎么選擇出來的呢?權重是怎么制訂的呢?這些指數編制規則的內容難道不是包含了一定“主動”的元素嗎?以上證180
  普通文章 理財賬戶聯姻創新定投 演繹“非常完美”   2011/3/15 8:41:02  作者:佚名   關鍵字:基金知識
  說到“理財”,你略帶苦澀地微微一笑:滾石不生苔,壓根兒我就沒聚財,又哪里談得上理財?其實,不管是無奈也好,自嘲也罷,日常生活中,手頭總有些閑錢,或多或少。放在哪里合適呢?“當然是銀行了,那兒多安全”你不假思索地回答,如同條件反射。但這可能是老皇歷了,因為我們已經走進了“負利率時代”。   所謂“負利率”,即通貨膨脹率(即

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